Portfolio Management

Punya saham banyak belum tentu punya portfolio yang sehat.

Di Konsorsium, kita nggak cuma ngomongin saham apa yang menarik, tapi juga gimana cara mengelola modal, mengatur risiko, dan membangun portfolio yang sesuai dengan kondisi kita masing-masing.

Portfolio Rp100 juta, Rp500 juta, atau Rp1 miliar belum tentu bisa diperlakukan dengan cara yang sama. Begitu juga orang yang punya tanggungan keluarga belum tentu punya toleransi risiko yang sama dengan orang yang masih single.

Di kategori Portfolio, kita akan bahas:

Risk Profile 
Kenali karakter, kondisi finansial, tujuan, dan toleransi risiko kita melalui risk assessment. Dari sini kita bisa menentukan pendekatan yang lebih sesuai: Defensif, Netral, atau Agresif.

Portfolio Construction
Belajar menyusun portfolio berdasarkan profil risiko, mulai dari pembagian antara saham defensive, growth, tactical, speculative, sampai cash.

Money Management
Gimana mengatur modal supaya kita nggak asal all-in, dan bisa bertahan melewati berbagai kondisi market.

Risk Management
Bahas hal-hal yang sering bikin portfolio ambyar: position sizing, drawdown, cut loss, averaging, risk/reward, konsentrasi saham, sampai risiko sektor.

Psychology
Karena musuh terbesar investor sering kali bukan market, tapi dirinya sendiri. FOMO, panik, serakah, overconfidence, nggak rela cut loss, sampai kebanyakan pede setelah cuan.

Intinya sederhana:

Kenali diri -> atur modal -> tentukan risiko -> bangun portfolio -> pilih saham -> kelola posisi -> review.

Kita mencari sistem supaya portfolio bisa bertahan, berkembang, dan nggak gampang nyungsep gara-gara satu keputusan.